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华公子 关注 发布时间: 2019-11-08 最后更新: 2019-11-08 281 0
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华公子 13 1# 最后更新 2019-11-08
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华讯投资:加强风控预防 合法合规执业
大连华讯投资股份有限公司(91210200723491245U)(以下简称“华讯投资”)自2000年11月16日成立以来,严格按照国家法律法规及自律规则,合法合规执业。近年来,随着监管层对金融机构的监管趋严,对行业违规机构处罚力度加大,华讯投资管理层高度重视监管层的相关指示,认真总结投客诉处理和风控合规工作中存在的不足,积极加强客户服务能力建设和风控合规机制建设,以投资者保护为立足点,建立健全客诉处理的长效机制和应急措施,改善客诉处理效能,提升投资者保护力度,实现对外投诉为零的工作目标。
一、严控客诉数量新增,加强风控预防措施
为畅通客户在华讯投资内部投诉渠道,除设立全国统一客户投诉热线外,设立总经理投诉热线,投资者关系热线,建立多层级的客诉受理渠道。如客户遇到疑难问题,风控部门无法有效解决的,由总经理或投资者关系部协调公司资源,积极与各部门沟通,确定解决方案。通过三级受理渠道,有利于提高华讯投资管理层对投诉处理工作的重视,拓宽客户反馈问题的渠道,提高投诉客户的满意度。
针对前期客诉量增增长较快的分支机构以及客诉处理的关键部门,加强合规风险排查和风险客户的统计工作,针对存在合规执行漏洞的流程环节进行整改,确保展业合法合规,避免客户因公司内部违规行为遭受侵害。针对客诉处理问题中,情绪激动和亏损较重的客户,安排经验丰富的投资顾问和服务人员回访安抚情绪,并提供增值服务方案切实解决客户问题,将客诉问题解决在萌芽状态。针对客诉问题产生的高发区域“承诺收益”、“操作亏损”、“存在虚假宣传”等问题,加强对营销环节的合规检查力度,发现违规行为,严惩不贷,同时,安排工作人员回访相关客户,核实是否因违规行为受到侵害,并为客户提供退费或增值服务补偿方案。通过营销合规管控,避免激进营销行为,消灭客户风险产生的源泉。
二、加强风控合规机制,提升客诉风险防控能力
根据华讯投资的风控合规制度要求,总公司、管理中心、分支机构三道防线机制在风控合规和客诉处理工作明确分工、职责清晰。分支机构做好自律合规、风险自控工作,管理中心做好合规监控、稽核检查工作,总部风控合规部统筹风险,把控风控合规工作重点,确保风控合规制度有效执行。
华讯投资应当加强风控合规检查机制,提高检查频度,加强核查力度,针对投诉量大,考核排名靠后的分支机构进行专项客诉风控评估,形成违规事件事先发现,外诉风险事先预防,确保分支机构业务发展的规范性和合规性,提高投顾服务质量,通过优质的服务,良好的态度,将投诉事件消灭在萌芽中。
在经营管理过程中,华讯投资重申“合规是经营底线”的管理原则,如果分支机构风控合规工作不到位,经营管理工作应该进行整顿,强化经营管理层“业务发展,合规先行”的经营意识。(客诉电话请关注华讯投资官网)

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